外贸交易风险控制所涉及的方面及操作办法

在商业风险控制中，事前的防范无疑是规避境外商业风险最有效的途径。无论在选择境外的合作伙伴、服务商或供货商时，还是进入境外市场、决定境外投资的准备中，事前对境外情况的全面了解和多方位调查，将能够大大地减少将来的风险与损失。
 

除了对合作方所在国家或地区的相关法律法规、风俗习惯、市场状况、消费特点等进行深入调查外，合作伙伴或交易对象的选择显得尤为重要。不管是个人小额的交易还是企业的大规模投资，事前的风险防范主要在于对境外贸易对象的资质和信誉进行充分了解和评估。由于地域的局限性，我们往往对境外企业的情况难以知晓或做出正确的判断，但这恰恰是境外合作中最大的潜在风险。所以，外贸型企业所面临的企业风险问题，则牵扯到更多的方面，但我们依然可以通过以下渠道或方式进行调查深入：


主要可以通过以下途径获取境外贸易对象的企业背景和企业资信情况：

        一、向我国驻外机构了解境外企业的背景信息。目前，中国驻外使领馆对在国内注册的境外企业提供一种文件认证服务，国内工商机构在登记时一般以此为准。

        二、通过国内银行向对外的往来银行进行调查。按照国际习惯，调查客户的情况属于银行的业务范围，可以向银行查询客户资信的情况。在中国，中国银行在世界上许多国家和地区设有分行、办事处等机构，与当地的银行之间可进行业务往来、信息沟通，因此，通常企业可以向中国银行发出资信调查函，可得到其帮助。

        三、通过国外的工商团体，如商会、同业工会、贸易协会等了解境外贸易对象的资信情况；对实际业务活动中对贸易对象考察所得的材料进行分析，例如国外出版的企业名录、国际工商名录、年鉴或媒体报道等，也能搜集到一些具有参考价值的信息。

        四、委托律师或专业调查公司协助调查。

        此外，一些西方发达国家的信用管理体系已经十分健全，并建立了较为完善的企业和个人信用数据库和信用评级。很多数据库都是由信用管理专业公司从政府公司注册机构、劳工部、税务局、银行、信用评估机构搜集相关资料并进行整理，从而形成自己的大型信用调查数据库，有偿地为客户提供便利的信息查询服务，帮助客户了解合作伙伴的信用或信誉。

同时，在我公司为客户所提供的外贸交易风险控制中则重点针对对方企业信用调查与对方背景调查，其个人信用等进行摸底，整理成报告为客户提供一手的参阅价值。